Belangrijkste financiële risico’s Gemeente Laarbeek
Op basis van een risicoanalyse zijn de belangrijkste financiële risico's voor de gemeente Laarbeek geïnventariseerd. In totaal zijn er 39 risico's bepaald. In onderstaand overzicht zijn de tien risico’s gepresenteerd die de grootste invloed hebben op de benodigde weerstandscapaciteit.
Risico | Kans | Gevolg | Invloed | |
|---|---|---|---|---|
1 | Regionaal bedrijventerrein | 40% | 1.920 | 22% |
2 | Pensioen wethouders | 80% | 500 | 11% |
3 | Uitkering gemeentefonds | 60% | 400 | 7% |
4 | Extra uitvoerings- of programmakosten Veiligheidsregio | 70% | 300 | 6% |
5 | Mogelijk niet realiseren maatregelen | 40% | 500 | 6% |
6 | Hogere kosten inhuur | 60% | 300 | 5% |
7 | Informatiebeveiliging / cyberrisico | 40% | 350 | 4% |
8 | Juridische procedures | 60% | 200 | 4% |
9 | Extra uitvoerings- of programma kosten verbonden partij –GR samenwerking Gemert-Bakel | 50% | 200 | 3% |
10 | Extra uitvoerings- of programma kosten verbonden partij -Blink | 50% | 200 | 3% |
Totaal grote risico's (maximaal gevolg) | 4.870 | |||
Overige risico's (maximaal gevolg) | 3.505 | |||
Totaal alle risico's (maximaal gevolg) | 8.375 |
Op basis van de ingevoerde risico’s is een risicosimulatie uitgevoerd. De risicosimulatie wordt toegepast omdat het reserveren van het maximale bedrag (€ 8,375 miljoen) ongewenst is.
De risico’s zullen zich immers niet allemaal tegelijk en in hun maximale omvang manifesteren
Toelichting:
In de tabel wordt de omvang van de benodigde weerstandscapaciteit aangegeven, verbonden aan de mate van betrouwbaarheid van de simulatie. De grafiek toont de verdeling van de kansen en totale financiële gevolgen.
Uit de grafiek en de bijbehorende tabel volgt dat 90% zeker is dat alle risico’s kunnen worden afgedekt met een bedrag van € 2,66 miljoen (benodigde weerstandscapaciteit).
Risico's grondexploitatie
Voor de risico-inventarisatie van de grondexploitaties is een separate risicoanalyse opgesteld bij de grondnota 2025. Uit deze analyse volgt dat om de risico’s voor de grondexploitaties te kunnen opvangen een reserve benodigd is van € 3,91 miljoen om met een zekerheidsmarge van 90% de geïnventariseerde risico’s af te kunnen dekken.